(보고서) 2017 대한민국 부자 보고서: 하나금융硏

(※ 하나금융연구소가 발간한 『2017 Korean Wealth Report』 중 일부 내용을 공유. 보고서 전체를 볼 수 있는 링크는 본 게시글 맨 아래에 공유함.)

부자들의 투자유형 및 투자행태

투자유형은 안정추구형, 수익추구형, 절세추구형으로 분류

부자들은 투자 의사결정시 어떤 요인을 가장 중요하게 고려하고 있을까? 중요하게 고려하는 1순위 요인을 분석한 결과, 가장 중요하게 생각하는 요인은 투자의 안정성(원금보장)으로 나타났으며, 그 다음으로는 높은 수익률, 3순위로는 절세효과(세금혜택)로 나타났다.

가장 중요하게 생각하는 요인을 기준으로 부자들의 투자유형을 분류해보면, 안정추구형이 67%로 가장 다수였으며, 수익추구형 16%, 절세추구형은 10%로 나타났다. 유형별 분포를 살펴보면, 100억이상 초고자산가의 경우 안정추구형 비중이 79%로 가장 높았으며, 연령대가 높아질수록 안정추구형 비중이 상승하는 모습을 보여, 많은 자산을 보유한 고연령대 부자들이 투자의사결정시 원금보장을 추구하는 보수적인 성향이 높게 나타나는 것으로 확인되었다.

유형별 기대하는 2017년 투자수익률도 달랐는데, 안정추구형과 절세추구형은 각각 4.9%, 5.7%의 투자수익률을 기대한 반면, 수익추구형은 평균 7.5%를 기대하여 보다 공격적인 투자에의 의지를 드러냈다.

투자의향이 높은 금융상품도 투자유형에 따라 다소 다른 양상을 보였는데, 수익추구형 부자들은 ELS/ELT 상품에의 선호도가 월등히 높았으며, 주식형 펀드에 대한 선호도 높은 편이었다. 안정추구형의 경우 단기금융상품 및 정기예금에 대한 선호가 높아 투자성향에 따라 부자들의 2017년 투자 선호 상품군이 갈렸다.